Quanto rendem R$ 80 mil em FIIs: fizemos as contas para você!

Construir uma fonte de renda passiva para a aposentadoria ou para garantir ganhos extras é um dos principais objetivos de muitos investidores – e talvez também seja o seu.

Devido a suas vantagens, os Fundos Imobiliários se tornaram uma ótima opção para quem quer atingir essa meta.

E quando você vai investir em algo, é normal querer saber quanto vai receber por mês em retorno.

Aí surge a pergunta:

Quanto rendem R$ 80 mil em FIIs?

Para descobrir o que torna esse tipo de investimento tão atraente, quanto R$ 80 mil rendem em FIIs e quais os Fundos que estão se valorizando, basta continuar lendo…

E no final compartilharemos um material especial que vai facilitar sua jornada como investidor em FIIs!

O que são FIIs

Fundos Imobiliários, também conhecidos como FIIs, são veículos financeiros que alocam seus recursos em propriedades e ativos do setor imobiliário.

São Fundos fechados com suas cotas sendo negociadas em bolsas de valores.

Esses Fundos permitem que você compre cotas e se torne “dono” de parte desses imóveis ou ativos.

Os rendimentos gerados são então distribuídos aos cotistas mensalmente, como aluguéis.

Logo, quanto mais cotas você tiver, maior é sua participação e maior será a porcentagem de lucro recebida.

Dependendo do tipo de Fundo Imobiliário, a aplicação do patrimônio pode ser feita em imóveis físicos, terras agrícolas ou títulos de crédito.

Por que investir R$ 80 mil em FIIs

Certeza que você está se perguntando isso, não é mesmo?

Em meio a tantas opções de investimentos disponíveis no mercado, por que escolher justamente essa?

Como falamos antes, os FIIs já estão se tornando um dos investimentos mais populares entre os brasileiros…

Segundo dados da B3, nos últimos 10 anos, o número total de investidores em FIIs aumentou 16 vezes.

Só em 2023, esse número já superou 2 milhões.

Fonte: CNN Brasil

Fonte: Clube FII News

Mas por que isso?

Basta ver quais as vantagens dos Fundos Imobiliários que o motivo fica claro…

Os FIIs são uma das melhores fontes geradoras de renda passiva, isso porque os Fundos são obrigados por lei a distribuir ao menos 95% dos lucros obtidos.

Segundo Carol Borges, analista de Fundos Imobiliários da EQI/Research, um dos principais fatores é a previsibilidade de renda.

“Como essa renda vem de aluguéis, e os bons Fundos são bem diversificados, a gente não vê uma oscilação grande. Isso porque você tem muitos inquilinos, muitos contratos de locação, muitos imóveis – então as pequenas oscilações de troca de inquilinos ou rescisão antecipada, em geral, quando o fundo é bem diversificado, não altera o rendimento final para o cotista de maneira muito significativa”, afirma a analista.

Além disso, os Fundos Imobiliários oferecem:

Segurança

Os FIIs contam com a regulação e fiscalização da Comissão de Valores Mobiliários, a CVM – o que dá bastante segurança a toda a indústria.

E, mesmo sendo um ativo de Renda Variável, as cotações se movem menos bruscamente em relação às Ações.

Os Fundos também investem em empreendimentos de qualidade, com inquilinos consolidados, garantindo segurança e fluxo de caixa previsível.

Liquidez e acessibilidade

Os FIIs possuem alta liquidez devido à negociação em bolsa de valores, permitindo que você compre e venda suas cotas de forma rápida e prática.

Além dos valores acessíveis das cotas, com os FIIs você pode ser “dono” de empreendimentos imobiliários que não teria acesso caso optasse pelo imóvel físico – como shoppings, hospitais, escritórios e mais.

Conforme a Lei 11.196 de 2005, os aluguéis pagos em forma de proventos aos cotistas (dividendos) dos Fundos Imobiliários são totalmente isentos de imposto de renda.

Diversificação

Os FIIs são um ótimo meio de diversificar sua carteira de Renda Variável, especialmente se você tem um perfil de investidor mais conservador.

Oferecendo desde diferentes setores imobiliários até diferentes tipos de Fundos, reduzindo seu risco e aumentando suas oportunidades de retorno.

Ou seja, com 80 mil reais, você consegue criar um ótimo portfólio.

Gestão profissional

Os FIIs contam com gestores profissionais, dedicados a buscar as melhores oportunidades para a alocação do seu dinheiro.

Eles são responsáveis por cuidar da administração dos Fundos, seleção de imóveis, negociação de contratos e demais atividades operacionais.

Quanto rendem R$ 80 mil em FIIs?

Agora que você entende o por que investir em Fundos Imobiliários, vamos à parte que realmente te interessa…

Quanto você receberia investindo R$ 80 mil em FIIs!

Para calcular qual será o valor médio em dividendos esperado, precisamos apenas do dividend yield – indicador que mede o desempenho do ativo em relação ao quanto ele paga de proventos aos cotistas.

Para fazer o cálculo de quanto rendem R$80 mil em FIIs, basta seguir a fórmula:

Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido

Em fevereiro de 2023, o Dividend Yield (DY) ponderado do Índice de Fundos Imobiliários (IFIX) nos últimos 12 meses alcançou 11,26%, o que equivale a um rendimento aproximado de 1,02% ao mês.

Utilizando esse valor como base para o nosso cálculo, temos:

Rendimento mensal = 0,0102 × 80.000 = R$ 816,00

É importante ressaltar que cada Fundo Imobiliário possui um valor próprio de dividend yield.

Esse valor varia de acordo com a cotação do FII, condições de mercado, nível de risco, os resultados do Fundo, taxa Selic e outros motivos.

Confira mais alguns exemplos:

Mas antes de investir, fique atento!

Carol Borges alerta que, ao escolher um fundo para investir, é preciso olhar para além do dividend yield.

Isso porque caso um fundo esteja pagando um DY muito alto, ele pode ter um risco maior.

Por exemplo, se o fundo não tem uma diversificação tão boa – tem um único imovel, apenas um inquilino ou pouquíssimos contratos de locação – o mercado exige um risco superior.

“Ele exige que esse fundo custe mais barato, para que você tenha um rendimento superior, porque caso esse inquilino saia você ficará sem renda”, diz a analista.

“Então tem que estar sempre alerta. Não podemos olhar isoladamente para o dividend yield, porque ele pode esconder armadilhas.”

Quais os melhores FIIs para investir agora?

Como mencionamos antes, existem diferentes tipos de Fundos Imobiliários.

Os mais comuns são:

Fundos de papel: Também conhecidos como Fundos de recebíveis, esse tipo de fundo aplica seus recursos em títulos de crédito ligados ao setor imobiliário.

Fundos de tijolo: Os “Fundos de Tijolo” são os Fundos mais tradicionais do mercado e os mais fáceis de entender. Isso porque seguem a ideia geral de obter renda por meio do investimento em imóveis. Só que no caso dos Fundos, isso acontece em uma escala muito maior – investindo em shoppings, hospitais, escritórios, etc.

Fiagros: O Fundo de Investimento no agronegócio, conhecido como Fiagro, é um tipo especial de FII, que tem como objetivo investir em imóveis pertencentes ao setor do agronegócio. Assim, os recursos do fundo são empregados em terras agrícolas e operações relacionadas ao setor, todas ligadas ao ramo imobiliário.

Fundos de Fundo: O fundo de fundo (conhecido como FOF) é aquele que investe seus recursos em outros Fundos Imobiliários. A carteira de um FOF normalmente tem entre 20 e 25 Fundos diferentes, o que permite uma diversificação maior para o  portfólio com um único investimento.

Com a Selic atualmente em 13,25% ao ano, e um provável novo ciclo de queda de juros em andamento – com expectativas dos próximos cortes seguirem o mesmo ritmo –, a Renda Variável e os Fundos Imobiliários, em especial aqueles de Tijolo, tendem a se valorizar.

A valorização dos FIIs torna-se evidente ao olharmos para os dados do IFIX, principal índice que reflete a média das cotações dos Fundos Imobiliários.

Só em 2023, o índice já acumula uma alta de 12%.