Com Selic em queda, já é hora de tomar risco?

Já é hora de tomar risco? A economia é um cenário em constante evolução, e aqueles que buscam investir de forma inteligente devem estar atentos às mudanças que ocorrem.

Um dos principais indicadores que influenciam os investimentos no Brasil é a taxa Selic, definida pelo Copom.

Desde a pandemia, vimos a Selic ir ao piso histórico de 2% e alcançar 13,75%. Na última decisão do Copom, a taxa foi a 13,25%.

Estes movimentos levantam questões importantes sobre como essa mudança afeta os investimentos e se é o momento adequado para assumir mais riscos e quais seriam os investimentos mais interessantes nesse cenário.

Para quem não sabe para o que serve a taxa Selic, basicamente ela é usada em uma estratégia adotada pelo Banco Central com o intuito de influenciar a economia de diversas maneiras.

Quando a Selic cai, isso pode ser um reflexo de políticas de estímulo à atividade econômica, controle da inflação ou até mesmo uma resposta às condições econômicas internacionais.

A redução da taxa básica de juros tem como objetivo fomentar o crescimento econômico, aumentar o consumo e estimular os investimentos produtivos. Isso pode, inclusive, levar a pressões inflacionárias, se não for bem acompanhado.

Portanto, o Banco Central precisa equilibrar suas ações para estimular a economia sem permitir que a inflação saia de controle.

Já é hora de tomar risco: Impacto nos Investimentos

Mas uma dúvida que muitos investidores têm é, como isso impacta nos investimentos? A queda da Selic tem um impacto direto sobre os diversos tipos de investimentos disponíveis. Vamos explorar como algumas categorias de investimentos são afetadas:

1. Renda Fixa

Os investimentos de renda fixa, como títulos públicos e CDBs, são notavelmente influenciados pela Taxa Selic.

Quando a Selic cai, os rendimentos desses investimentos tendem a acompanhar essa tendência, o que pode resultar em retornos menores para os investidores. Isso ocorre porque muitos desses investimentos têm seus rendimentos atrelados à taxa básica de juros.

Para os investidores que buscam estabilidade e segurança, a renda fixa ainda pode ser uma opção, mas os retornos esperados podem ser mais modestos em períodos de Selic baixa.

Por outro lado, quando os juros caem, alguns investimentos podem ficar mais valiosos. Isso acontece porque os preços deles sobem. É o caso dos investimentos prefixados. É como se o dinheiro que você investiu estivesse valendo mais. Mas, lembre-se de prestar atenção e, talvez, ajustar o que você investe. Isso pode ajudar a aproveitar esses benefícios.

2. Renda Variável

Investir em ações e outros ativos de renda variável pode se tornar mais atrativo em tempos de queda da Selic.

Com a taxa de juros mais baixa, os investidores podem estar dispostos a assumir mais riscos em busca de retornos maiores. Além disso, a redução da Selic pode impulsionar o mercado de ações, uma vez que empresas podem ter acesso a custos de financiamento mais baixos, o que pode refletir em seus lucros.

3. Fundos Imobiliários

A queda da Taxa Selic pode afetar positivamente os Fundos de Investimento Imobiliário. Isso ocorre porque investidores podem buscar alternativas mais rentáveis do que renda fixa, impulsionando a procura por FIIs, que oferecem rendimentos por meio de aluguéis de imóveis.

A valorização dos ativos imobiliários também pode ocorrer, pois mais pessoas podem buscar financiamento para comprar imóveis. Isso torna os FIIs mais atraentes, aumenta os investimentos e incentiva a diversificação dos portfólios dos fundos.

4. Fundos Multimercado

Os fundos multimercado, que possuem flexibilidade para investir em diversos ativos, podem se beneficiar da queda da Selic. Com a possibilidade de explorar diferentes mercados e estratégias, esses fundos têm potencial para se adaptar às mudanças nas condições econômicas, buscando oportunidades de retorno mesmo em cenários de taxas de juros mais baixas.

5. Investimentos no Exterior

A redução da Selic pode incentivar investidores a olharem para oportunidades no exterior. Países com taxas de juros mais altas podem se tornar destinos atrativos para alocar capital, buscando retornos mais expressivos. Isso também pode ser uma forma de diversificação internacional em uma carteira de investimentos.

O Momento é de tomar risco?

A queda da Taxa Selic certamente impacta os investimentos, mas a decisão se já é hora de tomar risco deve ser cuidadosamente ponderada.

A taxa de juros é apenas um dos muitos fatores que influenciam as decisões de investimento.

Se você é um investidor que busca segurança e estabilidade, ainda há opções na renda fixa, mesmo com rendimentos potencialmente mais baixos.

Por outro lado, se você está disposto a assumir mais riscos em busca de retornos maiores, a renda variável e outros ativos mais arriscados podem ser atraentes em um cenário de Selic em queda.

Lembrando sempre que cada pessoa possui um perfil de investidor único e objetivos financeiros distintos.