Os Melhores Fundos Imobiliários Para Receber Renda Passiva Todos os Meses

Ao andar por um grande centro urbano, é impossível não se impressionar com a quantidade e variedade de estabelecimentos.

Agora imagine se você pudesse ser dono de parte destes prédios, shoppings e galpões, e ainda receber um aluguel deles todo mês?

Esta é a dinâmica dos Fundos Imobiliários, um tipo de investimento que é paixão nacional, em um dos setores historicamente mais resilientes.

Renda Passiva com Aluguéis Mensais

Os Fundos Imobiliários desempenham um papel estratégico nos investimentos em imóveis.

Eles unem os interessados no mercado imobiliário de maneira inovadora.

Em vez de comprar imóveis sozinhas, essas pessoas confiam em gestores especializados para escolher bons ativos e administrar suas carteiras.

As cotas desses fundos são listadas na bolsa de valores, e os investidores podem ganhar com a valorização das cotas e os rendimentos do fundo.

Segundo a Lei Federal 8668/1993, 95% dos resultados semestrais devem ser compartilhados entre os acionistas.

Muitos fundos optam por distribuições mensais, parecidas com um “aluguel” regular.

Esses rendimentos, chamados dividendos, são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas.

Além disso, esses fundos oferecem alta liquidez. Diferentemente da venda de imóveis tradicionais, as cotas podem ser vendidas rapidamente.

A junção entre todos esses fatores têm atraído cada vez mais investidores.

Conheça os diferentes tipos de Fundos Imobiliários

O mercado de FIIs cresceu, e a variedade de seus segmentos também.

Fundos Imobiliários de Tijolo 

Seu objetivo principal é adquirir propriedades físicas para locação, levando em conta o potencial de valorização ao longo do tempo.

À medida que emitem novas cotas, esses fundos podem adquirir mais ativos e receber aluguel.

Os rendimentos provenientes desses aluguéis são distribuídos aos acionistas na forma de dividendos.

Alguns exemplos de Fundos Imobiliários de Tijolo:

> Fundos Imobiliários de Shoppings

Ainda mantém sua popularidade no Brasil, mesmo com o crescimento do comércio eletrônico.

Considerar indicadores como administrador, histórico de resultados, localização, estrutura física e lojas âncoras é essencial.

> Fundos Imobiliários de Lajes Corporativas

Representam o segundo maior segmento do mercado imobiliário no Brasil.

Geralmente firmam contratos de locação de longo prazo, o que proporciona uma relativa estabilidade na geração de receita.

> Fundos Imobiliários de Galpões Logísticos

A maior concentração deste mercado está na região sudeste do país, principalmente em São Paulo.

Destinados à gestão de estoque e despacho de mercadorias, esses fundos geralmente possuem contratos de 5 até 15 anos.

> Fundos Imobiliários de Hotéis

Oferecem oportunidades de renda com locações de quartos, comercialização das unidades e valorização dos ativos em si.

Para obter sucesso nesse investimento, avaliar fatores chave como a localização é crucial.

> Fundos Imobiliários do Setor Educacional

Esses investimentos oferecem estabilidade nos rendimentos, o que atrai a atenção dos investidores.

São uma boa opção para quem busca imóveis com baixa taxa de vacância e potencial de valorização.

> Fundos Imobiliários de Hospitais

Devido à movimentação constante, são menos afetados por situações financeiras, independentemente da economia do país ou do mundo.

Além disso, esses fundos têm a vantagem de participar no faturamento dos hospitais, o que pode aumentar o potencial de retorno.

> Fundos Imobiliários de Agências Bancárias

São considerados investimentos de baixo risco de crédito, especialmente quando o inquilino é uma grande instituição financeira.

Os contratos nesse segmento costumam ser de longo prazo, o que proporciona aos investidores uma receita estável ao longo do tempo.

Fundos de Desenvolvimento 

São como construtores no mundo dos investimentos imobiliários.

Eles se dedicam a erguer propriedades para vendê-las posteriormente, lucrando com a diferença entre os custos e os preços de venda.

Além disso, alguns desses fundos optam por construir imóveis corporativos e mantê-los por um período.

Isso permite aproveitar os aluguéis antes de decidir pela venda, agregando uma dose extra de estratégia ao mix.

Fundos de Compra e Venda

Aqui o objetivo é adquirir imóveis quando os preços estão em baixa, para posteriormente vendê-los por valores mais altos.

Devido às flutuações, esse tipo de investimento é mais indicado para investidores arrojados, dispostos a assumir maiores riscos.

Fundos Imobiliários de Fundos (FOF)

Reúne recursos de diversos investidores para adquirir cotas de outros fundos imobiliários, sem a necessidade de investir diretamente.

Possui alta diversificação e acesso a uma ampla gama de oportunidades de investimento em diferentes segmentos.

Com uma gestão profissional, proporcionam uma redução dos riscos e aumentam as chances de retorno positivo.

Fundos de Papel

Possui características mais próximas à renda fixa, e por isso é uma escolha atraente para investidores de perfil conservador a moderado.

O carro-chefe dessa categoria é o Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI), que assegura o direito de receber o montante investido com juros na data de vencimento do título.

Um bônus adicional: a isenção de Imposto de Renda (IR).

Confira o diagrama abaixo para uma visão clara da classificação dos Fundos Imobiliários:

Motivos para incluir Fundos Imobiliários na sua carteira

Nas duas últimas década, os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs):

✔ Tiveram um desempenho superior ao Ibovespa.

Você pode receber um ‘salário’ todos os meses para gastar com o que bem entender

Segundo dados da B3 (a Bolsa brasileira), atualmente existem 436 Fundos Imobiliários em operação no Brasil.

Só que assim como acontece com as ações, apenas uma pequena parte vale o investimento.

Então, dentro deste universo, como determinar quais FIIs merecem a sua atenção?